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Bewertungsportal für Banken: Was man über Kredite wissen muss

Posted in:
Autor: BankingCheck Anika
Veröffentlicht am: Mittwoch 10 Mai 2023
 
Bild von Gerd Altmann auf Pixabay

Die Finanzwelt ist ein komplexes Netzwerk aus verschiedenen Institutionen, Produkten und Dienstleistungen. Banken spielen dabei eine zentrale Rolle, da sie den Zugang zu wichtigen finanziellen Instrumenten wie Krediten ermöglichen. In einer zunehmend digitalisierten Welt wird es immer relevanter, sich über die Qualität von Bankdienstleistungen im Klaren zu sein.

Alles online mit dem digitalen Online-Kredit

Posted in:
Autor: BankingCheck Anika
Veröffentlicht am: Mittwoch 3 Mai 2023
Abbildung 1: Die Digitalisierung hat auch das Bankwesen erreicht. Der digitale Online-Kredit macht die Beantragung eines Kredits besonders einfach.

Den volldigitalen Online-Kredit gibt es noch nicht sehr lange. Doch Konsumenten und Banken sind sich darin einig, dass der Online-Kredit eine schnelle und einfache Möglichkeit darstellt, ein Darlehen zu beantragen. Es reicht aus, über eine stabile Internetverbindung zu verfügen, um den gewünschten Kredit zu beantragen. Weder ist es notwendig, zur Bank zu gehen, um Formulare auszufüllen und zu unterschreiben. Noch müssen die Antragsteller Dokumente kopieren und mit der Post verschicken oder zur Post gehen, um sich mit dem Post-Ident-Verfahren zu legitimieren.

NEU bei BankingCheck - iwoca, der Finanzdienstleister für innovative Unternehmensfinanzierungen

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Autor: BankingCheck Team
Veröffentlicht am: Dienstag 21 Juni 2016
iwoca Unternehmenskredit

Selbstständige und Kleinunternehmer aufgepasst! Seit Kurzem führen wir auf BankingCheck mit iwoca einen weiteren Anbieter für Unternehmensfinanzierungen. Ganz anders als bei anderen alternativen Unternehmenskrediten steht bei dem seit 2012 aktiven Unternehmen kein Investorenpool hinter dem Kreditprojekt, sondern das Unternehmen vergibt in Zusammenarbeit mit der Fidor Bank Kredite an Darlehensnehmer. Wie dies im Einzelnen aussieht, erklären wir im Folgenden.

Clevere Unternehmensfinanzierung mit iwoca - so funktioniert's

iwoca bietet Selbstständigen und Kleinunternehmen eine schnelle, flexible sowie unkomplizierte Möglichkeit Kredite für einen Zeitraum von bis zu 6 Monaten und Kreditbeträgen von 1.000€ bis zu 50.000€ zu erhalten. Kapitalgeber ist bei der Kreditvergabe das Onlineportal selbst. iwoca ist jedoch keine Bank und arbeitet deshalb mit der Partnerbank Fidor zusammen, indem sie die Infrastruktur für die Kreditausgabe nutzt. Für die Prüfung der Kreditwürdigkeit verwendet das Onlineportal eine Großzahl an Daten, um den Kreditantrag umfassend zu beurteilen. Dies erfolgt schnell und ohne den administrativen Aufwand einer herkömmlichen Bank bei der regulären Kreditvermittlung.


Produktdetails
Alle KundenAlle KundenAlle Kunden
Mindestanlagedauer in Monaten484848
Maximalanlagedauer in Monaten120120120
Kreditbetrag von4.000 €4.000 €4.000 €
Kreditbetrag bis60.000 €60.000 €60.000 €
Effektiver Jahreszins4,910 %7,900 %14,900 %
Aktueller Zinssatz4,800 %6,450 %13,500 %
Bonitätsabhängige Konditionenjajaja
Bearbeitungsgebühren0,000 %0,000 %0,000 %
Bonitätslevel VoraussetzungBestes (Niedrigster Zinssatz)ZweiDrittel (Zinssatz für repräsentatives 2/3 Beispiel)Schlechtestes (Höchster Zinssatz)
ProduktnameRatenkredit
Pflichtangaben

Angaben gem. §6a PAngV:

Die angezeigten Kreditkonditionen sind bonitätsabhängig.

Mindestangaben:
Nettodarlehensbeträge: 4.000 - 60.000 Euro
Eff. Jahreszins p.a.: 4,91% - 14,90%
Sollzinssatz gebunden p.a.: 4,80% - 13,50%
Laufzeiten: 48 - 120 Monate
Bearbeitungsgebühr: 0,00%

Repräsentatives Beispiel:
Nettodarlehensbetrag: 4.000 Euro
Laufzeit: 72 Monate
Eff. Jahreszins p.a.: 7,90%
Sollzinssatz gebunden p.a.: 6,45%
Bearbeitungsgebühr: 0,00%

Darlehensgeber/-vermittler: CrediMaxx, Mellenseestrasse 21, 15806 Zossen

Zusagewahrscheinlickeitweniger überdurchschnittlich
Zusagezeitraum1 Woche
Ratenkreditja
Autokreditnein
Modernisierungnein
Bonus Höhe0,00 €
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Auf BankingCheck.de:

Neue Konditionen beim Degussa Bank PrivatKredit - schon ab 2,49% effektiv

Posted in:
Autor: BankingCheck Team
Veröffentlicht am: Donnerstag 25 Februar 2016
Degussa Bank PrivatKredit - jetzt schon ab 2,49% eff. Jahreszins

Vor einigen Tagen überraschte uns der Degussa Bank PrivatKredit mit neuen Konditionen. Hierbei wechselte die bonitätsunabhängige Verzinsung von 4,60% auf einen bonitätsabhängigen Zins. Künftig erwartet Kreditnehmer ein effektiver Jahreszins ab 2,49% bis 5,99%. Damit kann der PrivatKredit sich im Ratenkredit-Vergleich direkt  nach der Bank of Scotland auf dem zweiten Platz positionieren. 

Wünsche in die Realität umsetzten - mit dem Degussa Bank PrivatKredit

Die Zinskonditionen des PrivatKredits sind zu flexiblen Laufzeiten ab 12 bis 72 Monaten erhältlich und erlauben die Beantragung von Kreditbeträgen ab 2.500€ bis 40.000€.

Einzelprodukt: 

Details
Typ Crowdfinance
Höhe der Einlagensicherung Nicht vorhanden
Land der Einlagensicherung nicht vorhanden
Beschreibung Einlagensicherung nicht vorhanden
Einlagensicherungssystem nicht vorhanden

Verfügbare Produkte und deren Bewertung

Produkt Bewertung
GIROMATCH Privatkredit
Auf BankingCheck.de:
BankingCheck User-Siegel: 4,9
Bewertungsanzahl8
Service, Beratung & Support4.9
Banking & Prozesse4.9
Gesamtbewertung4.9
Zeitraum:
Weiterempfehlung: 100 %
Aufwärtstrend

Günstigere Konditionen beim Ratenkredit der netbank

Posted in:
Autor: BankingCheck Marén
Veröffentlicht am: Montag 1 Februar 2016
netbank Ratenkredit

Mit der kürzlich vorgenommenen Zinsanpassung beim bonitätsunabhängigen netbank Ratenkredit können Kreditnehmer schon ab kleinen Summen ab 3.000 Euro bis zu einer Maximalsumme von 50.000 Euro ordentlich was bewegen. Bestens geeignet für die schnelle Verwicklichung von Wünschen kann der netbank Ratenkredit zu einer flexiblen Laufzeit von 6 bis 84 Monaten und dem aktuell günstigen effektiven Jahreszins von maximal 4,14% beantragt werden - und dank Online-Legitimation schnell und bequem von zu Hause aus.

Insbesondere für kurzzeitige Kredite von nur 6 bis 12 Monaten ist das Zinsangebot der netbank kaum zu übertreffen und schon zu attraktiven 3,54% Zinsen erhältlich.

Einzelprodukt: 

NEU: TARGOBANK Direkt-Geld - Der Ratenkredit für kleine Beträge

Posted in:
Autor: BankingCheck Team
Veröffentlicht am: Freitag 11 Dezember 2015
TARGOBANK Direkt-Geld - der kurzzeitige Ratenkredit mit attraktiven Konditionen

Kurz vor dem Weihnachtsfest möchten wir Ihnen heute den neuen TARGOBANK Ratenkredit "Direkt-Geld" vorstellen, der neben guten Zinskonditionen besonders durch seine kurzzeitigen Laufzeiten überzeugen kann. Bisher standen Darlehensnehmer in den meisten Fällen für kurzzeitige Kreditlaufzeiten sowie kleineren Beträgen nur die Angebote der Kurzzeitkredit-Anbieter zur Verfügung - das hat nun ein Ende.

Das TARGOBANK Direkt-Geld vereint die Vorteile beider Kreditgattungen. So erhalten Sie hier marktüblichen Zinskonditionen in Höhe von einem jährlichen Effektivzins von 8,95% für Ratenkredite mit kurzen Laufzeiten von 2 bis 6 Monaten sowie kleinen Kreditbeträgen von 100€ bis 3.000€. Darüber hinaus bietet Ihnen die TARGOBANK mit der optionalen Zusatzleistung Express-Überweisung eine günstige Lösung, wenn es einmal schnell gehen muss. Regulär nimmt die Auszahlung des Direkt-Gelds bis zu drei Werktage in Anspruch.

Einzelprodukt: 

CrossLend - Europas neuer cross-border Kreditmarktplatz

Posted in:
Autor: BankingCheck Team
Veröffentlicht am: Montag 19 Oktober 2015
CrossLend - der cross-border Kreditmarktplatz

Der neue Kreditmarktplatz CrossLend ist erst seit wenigen Monaten in Deutschland tätig, kann aber ganz anders als seine Mitbewerber mit einer Besonderheit punkten.

Den meisten unserer Leser ist die Funktionsweise eines Kreditmarktplatzes nicht unbekannt, aber als grenzübergreifender europäischer Kreditmarktplatz verbindet CrossLend Kreditnehmer aus Hochzinsländern mit Investoren aus Niedrigzinsländern auf seiner zentralen Online-Plattform und bietet damit zum einen attraktive Zinskonditionen für Kreditnehmer sowie attraktive Renditen für Investoren von bis zu 14,08%.


Details
Typ Crowdfinance
Höhe der Einlagensicherung Nicht vorhanden
Land der Einlagensicherung nicht vorhanden
Beschreibung Einlagensicherung nicht vorhanden
Einlagensicherungssystem nicht vorhanden
Auf BankingCheck.de:
Bewerten 1646
BankingCheck User-Siegel: 4,9
Bewertungsanzahl1.646
Service, Beratung & Support4.9
Banking & Prozesse4.9
Gesamtbewertung4.9
Zeitraum:
Weiterempfehlung: 99 %
Aufwärtstrend

Zuletzt bewertet

As an international student in Germany I was looking for a cheap insurance. MAWISTA offers a great deal compared to statutory health insurances.

Absolute Katastrophe, Schon der Versuch der Kontoeröffnung war praktisch nicht möglich. Zunächst vergingen mehr als 8 Tage zwischen der Antragstellung und der Übersendung der Freigabe- od. Aktivierungscodes. Danach waren angebl. die Zugangsdaten falsch. Beim Versuch, eine "gültige Bankverbindung" einzugeben erneutes Scheitern. Zu allem Überfluß wurde nie klar, was mit was gemeint war. "Aktivierungscode, Freigabecode, UserID, Benutzerkennwort" und was alles an Wortsalat, ohne daß jemals klar wurde, was mit was gemeint war. Bei Eingabe der Konto-No. wurde dazu aufgefordert, sie "ohne führende Nullen" einzugeben. Keine Ahnung, wann eine Null "führend" und wann sie es nicht ist. Mein Fazit: Der Versuch, hier ein Konto zu eröffnen, ist reine Zeitverschwendung gewesen, Habe mich über eine Wo. herumgeärgert, um dann feststellen zu dürfen, daß es ohne weiteres mögl. ist, ein Konto bei einer anderen Direktbank innerhalb von 45 Min. (!) zu eroffnen. Am Folgetag konnte ich den Festgeldbetrag transferieren und erhielt innert eines Tages die Eingangsbestätigung. Das muß ich nicht noch mal haben.

Absolute Katastrophe, Schon der Versuch der Kontoeröffnung war praktisch nicht möglich. Zunächst vergingen mehr als 8 Tage zwischen der Antragstellung und der Übersendung der Freigabe- od. Aktivierungscodes. Danach waren angebl. die Zugangsdaten falsch. Beim Versuch, eine "gültige Bankverbindung" einzugeben erneutes Scheitern. Zu allem Überfluß wurde nie klar, was mit was gemeint war. "Aktivierungscode, Freigabecode, UserID, Benutzerkennwort" und was alles an Wortsalat, ohne daß jemals klar wurde, was mit was gemeint war. Bei Eingabe der Konto-No. wurde dazu aufgefordert, sie "ohne führende Nullen" einzugeben. Keine Ahnung, wann eine Null "führend" und wann sie es nicht ist. Mein Fazit: Der Versuch, hier ein Konto zu eröffnen, ist reine Zeitverschwendung gewesen, Habe mich über eine Wo. herumgeärgert, um dann feststellen zu dürfen, daß es ohne weiteres mögl. ist, ein Konto bei einer anderen Direktbank innerhalb von 45 Min. (!) zu eroffnen. Am Folgetag konnte ich den Festgeldbetrag transferieren und erhielt innert eines Tages die Eingangsbestätigung. Das muß ich nicht noch mal haben.

An sich nicht schlecht - allerdings ist die Kundenbetreuung katastrophal! Wenn man Dinge per Hotline erledigen muss, hat man keine Chance und wartet ewig. Die Wartezeit wird dauerhaft mit "mehr als 30 Minuten" angegeben. Es ist also auch nach einer Stunde Wartezeit völlig unklar, ob man noch Stunden warten muss oder nicht. Daher ist leider das Konto völlig unbrauchbar!

An sich nicht schlecht - allerdings ist die Kundenbetreuung katastrophal! Wenn man Dinge per Hotline erledigen muss, hat man keine Chance und wartet ewig. Die Wartezeit wird dauerhaft mit "mehr als 30 Minuten" angegeben. Es ist also auch nach einer Stunde Wartezeit völlig unklar, ob man noch Stunden warten muss oder nicht. Daher ist leider das Konto völlig unbrauchbar!