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Der Funding Circle Firmenkredit ermöglicht kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMU) einen schnellen, unkomplizierten und sicheren Kredit – ohne Umweg zur Bank. Bereits ab 1,69 % Zinsen p.a. (bonitätsabhängig) und zu flexiblen Laufzeiten von 6  bis zu 60 Monaten.

Die Konditionen im Überblick

  • Firmenkredite ab 1,69 % p. a. bis zu 250.000 €
  • unverbindliches Kreditangebot 24 Stunden nach Kreditanfrage
  • persönliche Betreuung durch Kundenberater
  • Auszahlung in der Regel innerhalb von 7 Tagen
  • transparente Kostenstruktur
  • Laufzeiten von 6 bis zu 60 Monaten
  • vorzeitige Tilgung jederzeit kostenfrei

Um einen Firmenkredit über Funding Circle zu erhalten, muss ein Unternehmen mindestens zwei  Jahre bestehen, im Vorjahr mindesten 30.000 Umsatz gemacht haben und nach HGB Buch führen.

In drei Schritte zur Ihrem Firmenkredit

  1. Kreditanfrage: Ein Firmenkredit wird bei Funding Circle ganz einfach online angefragt. Nach dem Upload der nötigen Unterlagen (Jahresabschlüsse, betriebswirtschaftliche Auswertungen, Kontoauszüge) beurteilen die Funding Circle-Kreditanalysten den Kreditantrag innerhalb von 24 Stunden. Werden die  Bonitätsanforderungen erfüllt, wird dem jeweiligen Unternehmer 24 Stunden nach Anfrage ein Kreditangebot gemacht.
  2. Annahme des Kreditangebots: Entscheidet sich der Unternehmer das Angebot anzunehmen, wird das Kreditprojekt für den Funding Circle Kreditmarktplatz freigeschaltet. Nun haben private Investoren die Möglichkeit verbindlich in das Kreditprojekt eines Unternehmens zu finanzieren. Das Besondere: Anders als bei gängigen Crowdlending-Plattformen kommt die Summe fast immer zustande – wird die Summe durch private Investitionen nicht erreicht, wird der fehlende Teil durch institutionelle Investoren ergänzt. KMUs können den Fortschritt der Finanzierung zu jedem Zeitpunkt im eigenen Profil verfolgen.
  3. Auszahlung der Finanzierung: Sobald das Kreditprojekt vollständig finanziert ist, erhält der jeweilige Unternehmer den Betrag ausgezahlt – in der Regel kommt es innerhalb von sieben Tagen nach Antragsstellung zur Auszahlung. Hierzu braucht das Unternehmen lediglich den individuellen Kreditvertrag unterschreiben und sendet diesen an Funding Circle zurück.

Firmenkredite über Funding Circle werden ab 1,69 % p. a. verzinst – abhängig von Bonität des jeweiligen Unternehmens. Funding Circle stuft Unternehmen in sechs Bonitätsklassen ein, von A+ bis E. In welche Klasse das Unternehmen eingestuft wird, ist abhängig von der Ausfallwahrscheinlichkeit des Kredits. Ermittelt wird diese Wahrscheinlichkeit von erfahrenen Kreditexperten auf Basis eines dreistufiges Analyseverfahren.

So prüft Funding Circle jedes Kreditprojekt

  1. Die Funding Circle Experten gleichen die Kundenangaben in der Betrugsprävention mit externen Datenquellen ab.
  2. Mittels einer automatisierte Bonitätsanalyse wird die Finanzkraft des Unternehmens anhand der Kernkennzahlen, u.a. Gewinnen und Eigenkapitalquoten, maschinell ermittelt und in der abschließenden Kreditprüfung validiert. Das von Funding Circle entwickeltes Scoring-Instrument zur Risikobewertung analysiert maschinell die Kennzahlen aus den eingereichten Bilanzunterlagen, den Ergebnissen der Auskunfteien sowie die öffentlich zugänglichen Kundeninformationen.
  3. Im dritten Schritt erfolgt die Zuordnung des Kreditprojekts in eine der sechs Anlageklassen A+, A, B, C, D, E. Hierbei verfügt der Marktplatz für jede Branche und jedes Segment über einen erfahrenen Experten, der jeden Fall noch einmal manuell bewertet.

Vermittlungsgebühr für den Kreditnehmer

Während Kreditanfrage und -prüfung für den Kreditnehmer kostenlos sind, erhebt Funding Circle für die erfolgreiche Kreditvermittlung zwischen Unternehmen und Investoren eine Gebühr. Die Höhe dieser Gebühr ist von der Kreditlaufzeit abhängig und liegt zwischen 2% bis 6%. Diese Gebühr wird bereits vom Nettokreditbetrag abgezogen, bevor dieser auf das Konto überwiesen wird.

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Produkt: 
BankID FinanceAds: 
Bewertung: 
3.1
Produktdetails
Alle KundenAlle KundenAlle KundenAlle KundenAlle KundenAlle Kunden
Mindestanlagedauer in Monaten122436486012
Maximalanlagedauer in Monaten122436486012
Kreditbetrag von10.000 €10.000 €10.000 €10.000 €10.000 €10.000 €
Kreditbetrag bis250.000 €250.000 €250.000 €250.000 €250.000 €250.000 €
Effektiver Jahreszins8,040 %7,740 %8,060 %8,240 %8,390 %12,000 %
Aktueller Zinssatz3,970 %4,480 %5,030 %5,580 %6,150 %7,570 %
Bonitätsabhängige Konditionenjajajajajaja
Bearbeitungsgebühren2,000 %3,000 %4,000 %4,500 %4,500 %2,000 %
Bonitätslevel VoraussetzungBestes (Niedrigster Zinssatz)Bestes (Niedrigster Zinssatz)Bestes (Niedrigster Zinssatz)Bestes (Niedrigster Zinssatz)Bestes (Niedrigster Zinssatz)ZweiDrittel (Zinssatz für repräsentatives 2/3 Beispiel)
ProduktnameFirmenkredit
Pflichtangaben

Angaben gem. §6a PAngV:

Die Kreditkonditionen sind bonitätsabhängig

Mindestangaben:
Nettodarlehensbeträge: 10.000 - 250.000 Euro
Eff. Jahreszins p.a.: 7,74 - 21,71%
Sollzinssatz gebunden p.a.: 3,97 - 16,61%
Laufzeiten: 12 - 60 Monate
Bearbeitungsgebühr: 1,00 - 4,50%

Repräsentatives Beispiel:
Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro
Laufzeit: 36 Monate
Eff. Jahreszins p.a.: 13,06%
Sollzinssatz gebunden p.a.: 9,52%
Bearbeitungsgebühr: 4,00%

Darlehensgeber/-vermittler: Funding Circle Deutschland GmbH, Bergmannstr. 72, 10961 Berlin

Zusagewahrscheinlickeitweniger überdurchschnittlich
Zusagezeitraum1 Woche
Ratenkreditja
Autokreditja
Modernisierungja
Bonus Höhe0,00 €
Produktdetails
Alle KundenAlle KundenAlle KundenAlle KundenAlle KundenAlle Kunden
Mindestanlagedauer in Monaten243648601224
Maximalanlagedauer in Monaten243648601224
Kreditbetrag von10.000 €10.000 €10.000 €10.000 €10.000 €10.000 €
Kreditbetrag bis250.000 €250.000 €250.000 €250.000 €250.000 €250.000 €
Effektiver Jahreszins12,380 %13,060 %13,350 %13,430 %21,710 %21,510 %
Aktueller Zinssatz8,680 %9,520 %10,140 %10,640 %15,920 %16,490 %
Bonitätsabhängige Konditionenjajajajajaja
Bearbeitungsgebühren3,000 %4,000 %4,500 %4,500 %2,000 %3,000 %
Bonitätslevel VoraussetzungZweiDrittel (Zinssatz für repräsentatives 2/3 Beispiel)ZweiDrittel (Zinssatz für repräsentatives 2/3 Beispiel)ZweiDrittel (Zinssatz für repräsentatives 2/3 Beispiel)ZweiDrittel (Zinssatz für repräsentatives 2/3 Beispiel)Schlechtestes (Höchster Zinssatz)Schlechtestes (Höchster Zinssatz)
ProduktnameFirmenkredit
Pflichtangaben

Angaben gem. §6a PAngV:

Die Kreditkonditionen sind bonitätsabhängig

Mindestangaben:
Nettodarlehensbeträge: 10.000 - 250.000 Euro
Eff. Jahreszins p.a.: 7,74 - 21,71%
Sollzinssatz gebunden p.a.: 3,97 - 16,61%
Laufzeiten: 12 - 60 Monate
Bearbeitungsgebühr: 1,00 - 4,50%

Repräsentatives Beispiel:
Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro
Laufzeit: 36 Monate
Eff. Jahreszins p.a.: 13,06%
Sollzinssatz gebunden p.a.: 9,52%
Bearbeitungsgebühr: 4,00%

Darlehensgeber/-vermittler: Funding Circle Deutschland GmbH, Bergmannstr. 72, 10961 Berlin

Zusagewahrscheinlickeitweniger überdurchschnittlich
Zusagezeitraum1 Woche
Ratenkreditja
Autokreditja
Modernisierungja
Bonus Höhe0,00 €
Produktdetails
Alle KundenAlle KundenAlle Kunden
Mindestanlagedauer in Monaten364860
Maximalanlagedauer in Monaten364860
Kreditbetrag von10.000 €10.000 €10.000 €
Kreditbetrag bis250.000 €250.000 €250.000 €
Effektiver Jahreszins21,410 %20,980 %20,460 %
Aktueller Zinssatz16,610 %16,610 %16,610 %
Bonitätsabhängige Konditionenjajaja
Bearbeitungsgebühren4,000 %4,500 %4,500 %
Bonitätslevel VoraussetzungSchlechtestes (Höchster Zinssatz)Schlechtestes (Höchster Zinssatz)Schlechtestes (Höchster Zinssatz)
ProduktnameFirmenkredit
Pflichtangaben

Angaben gem. §6a PAngV:

Die Kreditkonditionen sind bonitätsabhängig

Mindestangaben:
Nettodarlehensbeträge: 10.000 - 250.000 Euro
Eff. Jahreszins p.a.: 7,74 - 21,71%
Sollzinssatz gebunden p.a.: 3,97 - 16,61%
Laufzeiten: 12 - 60 Monate
Bearbeitungsgebühr: 1,00 - 4,50%

Repräsentatives Beispiel:
Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro
Laufzeit: 36 Monate
Eff. Jahreszins p.a.: 13,06%
Sollzinssatz gebunden p.a.: 9,52%
Bearbeitungsgebühr: 4,00%

Darlehensgeber/-vermittler: Funding Circle Deutschland GmbH, Bergmannstr. 72, 10961 Berlin

Zusagewahrscheinlickeitweniger überdurchschnittlich
Zusagezeitraum1 Woche
Ratenkreditja
Autokreditja
Modernisierungja
Bonus Höhe0,00 €
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Auf BankingCheck.de:
BankingCheck User-Siegel: 3,1
Bewertungsanzahl3
Kreditkosten3.0
Kreditzusage3.3
Leistungen3.0
Service, Beratung & Support3.3
Banking & Prozesse2.7
Gesamtbewertung3.1
Zeitraum:
Weiterempfehlung: 33 %
Aufwärtstrend