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Der Funding Circle Firmenkredit ermöglicht insbesondere kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMU) einen schnellen, unkomplizierten und sicheren Kredit ohne Umweg zur Bank. Bereits ab einem eff. Jahreszins von 7,74 Zinsen p.a. (bonitätsabhängig) und zu flexiblen Laufzeiten ab 12 bis zu 60 Monaten können KMUs bei Funding Circle einen Kredit zu günstigen Konditionen beantragen.

In drei Schritten zu Ihrem Kredit

  1. Beantragung eines Kredits: Nach der Kreditbeantragung beurteilt Funding Circles Risiko-Management-Team den Kreditantrag innerhalb 48 Stunden. Sofern die Bonitätsanforderungen erfüllt werden, wird ein Kreditangebot ausgestellt.
  2. Annahme des Kreditangebots: Durch Annahme des Funding Circle Firmenkredits wird das Kreditprojekt des Unternehmens für den Funding Circle Kreditmarktplatz freigeschaltet. Nun haben Investoren die Möglichkeit verbindlich in das Kreditprojekt eines Unternehmens zu finanzieren. KMUs können den Fortschritt der Finanzierung zu jedem Zeitpunkt im eigenen Profil verfolgen.
  3. Auszahlung der Finanzierung: Sobald das Kreditprojekt vollständig finanziert werden konnte, erhält das beantragende Unternehmen den Kreditbetrag innerhalb kürzester Zeit ausgezahlt. Hierzu braucht das Unternehmen lediglich den individuellen Kreditvertrag unterschreiben und sendet diesen an Funding Circle zurück.

Für den Erhalt eines Kredites muss das Unternehmen mindestens seit 2 Jahren bestehen und ein erwirtschaftetes Umsatzvolumen von mehr als 100.000€ im Jahr sowie eine Buchführung nach HGB vorweisen können. Wenn das KMU diese Kriterium erfüllen, steht einer Kreditanfrage nichts mehr im Wege.

Die Zinshöhe des Firmenkredit richtet sich nach der Kreditwürdigkeit des Unternehmens. Hierzu stuft Funding Circle die Unternehmen in 5 Bonitätsklassen ein - von A+ bis C-. In welche Klasse das Unternehmen eingestuft wird, ist abhängig von der Ausfallwahrscheinlichkeit des Kredits. Ermittelt wird diese Wahrscheinlichkeit von erfahrenen Kreditexperten auf Basis eines dreistufiges Analyseverfahren.

So prüft Funding Circle jedes Kreditprojekt

  1. Die Funding Circle Experten gleichen die Kundenangaben in der Betrugsprävention mit externen Datenquellen ab.
  2. Mittels einer automatisierte Bonitätsanalyse wird die Finanzkraft des Unternehmens anhand der Kernkennzahlen, u.a. Gewinnen und Eigenkapitalquoten, maschinell ermittelt und in der abschließenden Kreditprüfung validiert. Das von Funding Circle entwickeltes Scoring-Instrument zur Risikobewertung analysiert maschinell die Kennzahlen aus den eingereichten Bilanzunterlagen, den Ergebnissen der Auskunfteien sowie die öffentlich zugänglichen Kundeninformationen.
  3. Im dritten Schritt erfolgt die Zuordnung des Kreditprojekts in eine der 5 Anlageklassen A+, A, B, C und C-. Hierbei verfügt der Marktplatz für jede Branche und jedes Segment über einen erfahrenen Experten, der eine manuelle Bewertung vornehmen und Verlustraten um 50% verringern kann.

Die Konditionen in der Übersicht:

  • Eff. Jahreszins p.a.: 7,74% (Sollzins ab 3,97% p.a.)
  • Kreditbeträge ab 10.000€ - 250.000€
  • persönliche Betreuung
  • transparente Kostenstruktur
  • unverbindliches Kreditangebot binnen 48 Std.
  • Laufzeiten von 12 bis zu 60 Monaten
  • vorzeitige Rückzahlung kostenfrei
  • Vermittlungsgebühr ab 1% - 4,5% (laufzeitabhängig)

Kosten

Der Kreditmarktplatz Funding Circle erhebt für die erfolgreiche Kreditvermittlung zwischen Unternehmen und Investoren eine Gebühr. Die Höhe dieser Gebühr ist von der Kreditlaufzeit abhängig und liegt zwischen 1% bis 4,5%. Die Funding Circle-Gebühr wird bereits vom Nettokreditbetrag abgezogen, bevor dieser auf das Konto überwiesen wird. Bei diesem Produkt fallen Bearbeitungsgebühren in Höhe von bis zu 4,50% an.

Laufzeit 6 Monate 12 Monate 24 Monate 36 Monate 48 Monate 60 Monate
Servicegebühr 1,00% 2,00% 3,00% 4,00% 4,50% 4,50%
financeAddsId: 
1887
Produkt: 
BankID FinanceAds: 
Bewertung: 
3.1
Produktdetails
Alle KundenAlle KundenAlle KundenAlle KundenAlle KundenAlle Kunden
Mindestanlagedauer in Monaten122436486012
Maximalanlagedauer in Monaten122436486012
Kreditbetrag von10.000 €10.000 €10.000 €10.000 €10.000 €10.000 €
Kreditbetrag bis250.000 €250.000 €250.000 €250.000 €250.000 €250.000 €
Effektiver Jahreszins8,040 %7,740 %8,060 %8,240 %8,390 %12,000 %
Aktueller Zinssatz3,970 %4,480 %5,030 %5,580 %6,150 %7,570 %
Bonitätsabhängige Konditionenjajajajajaja
Bearbeitungsgebühren2,000 %3,000 %4,000 %4,500 %4,500 %2,000 %
Bonitätslevel VoraussetzungBestes (Niedrigster Zinssatz)Bestes (Niedrigster Zinssatz)Bestes (Niedrigster Zinssatz)Bestes (Niedrigster Zinssatz)Bestes (Niedrigster Zinssatz)ZweiDrittel (Zinssatz für repräsentatives 2/3 Beispiel)
ProduktnameFirmenkredit
Pflichtangaben

Angaben gem. §6a PAngV:

Die Kreditkonditionen sind bonitätsabhängig

Mindestangaben:
Nettodarlehensbeträge: 10.000 - 250.000 Euro
Eff. Jahreszins p.a.: 7,74 - 21,71%
Sollzinssatz gebunden p.a.: 3,97 - 16,61%
Laufzeiten: 12 - 60 Monate
Bearbeitungsgebühr: 1,00 - 4,50%

Repräsentatives Beispiel:
Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro
Laufzeit: 36 Monate
Eff. Jahreszins p.a.: 13,06%
Sollzinssatz gebunden p.a.: 9,52%
Bearbeitungsgebühr: 4,00%

Darlehensgeber/-vermittler: Funding Circle Deutschland GmbH, Bergmannstr. 72, 10961 Berlin

Zusagewahrscheinlickeitweniger überdurchschnittlich
Zusagezeitraum1 Woche
Ratenkreditja
Autokreditja
Modernisierungja
Bonus Höhe0,00 €
Produktdetails
Alle KundenAlle KundenAlle KundenAlle KundenAlle KundenAlle Kunden
Mindestanlagedauer in Monaten243648601224
Maximalanlagedauer in Monaten243648601224
Kreditbetrag von10.000 €10.000 €10.000 €10.000 €10.000 €10.000 €
Kreditbetrag bis250.000 €250.000 €250.000 €250.000 €250.000 €250.000 €
Effektiver Jahreszins12,380 %13,060 %13,350 %13,430 %21,710 %21,510 %
Aktueller Zinssatz8,680 %9,520 %10,140 %10,640 %15,920 %16,490 %
Bonitätsabhängige Konditionenjajajajajaja
Bearbeitungsgebühren3,000 %4,000 %4,500 %4,500 %2,000 %3,000 %
Bonitätslevel VoraussetzungZweiDrittel (Zinssatz für repräsentatives 2/3 Beispiel)ZweiDrittel (Zinssatz für repräsentatives 2/3 Beispiel)ZweiDrittel (Zinssatz für repräsentatives 2/3 Beispiel)ZweiDrittel (Zinssatz für repräsentatives 2/3 Beispiel)Schlechtestes (Höchster Zinssatz)Schlechtestes (Höchster Zinssatz)
ProduktnameFirmenkredit
Pflichtangaben

Angaben gem. §6a PAngV:

Die Kreditkonditionen sind bonitätsabhängig

Mindestangaben:
Nettodarlehensbeträge: 10.000 - 250.000 Euro
Eff. Jahreszins p.a.: 7,74 - 21,71%
Sollzinssatz gebunden p.a.: 3,97 - 16,61%
Laufzeiten: 12 - 60 Monate
Bearbeitungsgebühr: 1,00 - 4,50%

Repräsentatives Beispiel:
Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro
Laufzeit: 36 Monate
Eff. Jahreszins p.a.: 13,06%
Sollzinssatz gebunden p.a.: 9,52%
Bearbeitungsgebühr: 4,00%

Darlehensgeber/-vermittler: Funding Circle Deutschland GmbH, Bergmannstr. 72, 10961 Berlin

Zusagewahrscheinlickeitweniger überdurchschnittlich
Zusagezeitraum1 Woche
Ratenkreditja
Autokreditja
Modernisierungja
Bonus Höhe0,00 €
Produktdetails
Alle KundenAlle KundenAlle Kunden
Mindestanlagedauer in Monaten364860
Maximalanlagedauer in Monaten364860
Kreditbetrag von10.000 €10.000 €10.000 €
Kreditbetrag bis250.000 €250.000 €250.000 €
Effektiver Jahreszins21,410 %20,980 %20,460 %
Aktueller Zinssatz16,610 %16,610 %16,610 %
Bonitätsabhängige Konditionenjajaja
Bearbeitungsgebühren4,000 %4,500 %4,500 %
Bonitätslevel VoraussetzungSchlechtestes (Höchster Zinssatz)Schlechtestes (Höchster Zinssatz)Schlechtestes (Höchster Zinssatz)
ProduktnameFirmenkredit
Pflichtangaben

Angaben gem. §6a PAngV:

Die Kreditkonditionen sind bonitätsabhängig

Mindestangaben:
Nettodarlehensbeträge: 10.000 - 250.000 Euro
Eff. Jahreszins p.a.: 7,74 - 21,71%
Sollzinssatz gebunden p.a.: 3,97 - 16,61%
Laufzeiten: 12 - 60 Monate
Bearbeitungsgebühr: 1,00 - 4,50%

Repräsentatives Beispiel:
Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro
Laufzeit: 36 Monate
Eff. Jahreszins p.a.: 13,06%
Sollzinssatz gebunden p.a.: 9,52%
Bearbeitungsgebühr: 4,00%

Darlehensgeber/-vermittler: Funding Circle Deutschland GmbH, Bergmannstr. 72, 10961 Berlin

Zusagewahrscheinlickeitweniger überdurchschnittlich
Zusagezeitraum1 Woche
Ratenkreditja
Autokreditja
Modernisierungja
Bonus Höhe0,00 €
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Auf BankingCheck.de:
BankingCheck User-Siegel: 3,1
Bewertungsanzahl3
Kreditkosten3.0
Kreditzusage3.3
Leistungen3.0
Service, Beratung & Support3.3
Banking & Prozesse2.7
Gesamtbewertung3.1
Zeitraum:
Weiterempfehlung: 33 %
Aufwärtstrend