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Jahressteuerbescheinigung

Jahressteuerbescheinigungen werden von den Banken zum Jahresende erstellt und dann an alle Kunden verschickt. Diese Aufstellung aller Zinsen und anderen Kapitalerträge dient dem Kunden als Ausfüllhilfe für die Einkommensteuererklärung und die Anlage KAP. Anschließend sollte die Jahressteuerbescheinigung mit der Einkommensteuererklärung beim Finanzamt eingereicht werden.

Seit der Einführung der Abgeltungsteuer wird diese Steuer als Quellensteuer erhoben und direkt von der Bank einbehalten um anschließend an die Finanzbehörden überwiesen zu werden. Der Anleger spart sich damit meist die Abgabe einer Einkommensteuererklärung und der Anlage KAP. Das Finanzamt erfährt daher auch nicht mehr die tatsächliche Höhe der erzielten Kapitaleinkünfte, den mit der Abgeltungsteuer ist die Versteuerungspflicht für dieses Einkommen „abgegolten“.

Jedem Bundesbürger steht ein Sparer-Pauschbetrag von 801 Euro zu, bis zu diesem Betrag können Kapitalerträge steuerfrei vereinnahmt werden. Für Ehepaare beträgt der Sparer-Pauschbetrag 1.602 Euro. Um die Einbehaltung der Abgeltungsteuer zu verhindern, muss bei der Bank ein Freistellungsauftrag erteilt werden.

Eine Jahresteuerbescheinigung ist für den Anleger nur noch in Einzelfällen wichtig. Zum Beispiel dann, wenn der Kunde Verluste aus dem Wertpapierhandel bei einer Bank mit Gewinnen aus dem Wertpapierhandel bei einer anderen Bank verrechnen möchte. Werden Kapitalerträge im Ausland erzielt muss der Steuerzahler selbst für die Versteuerung dieser Einnahmen sorgen. Bei einem persönlichen Steuersatz von unter 25% sollte eine Günstigerprüfung beantragt werden, auch dafür ist die Jahresteuerbescheinigung notwendig.

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ordentliche und transparente Abwicklung

Entweder Unkenntnis der eigenen Verträge oder bewusste Ablehnung der eigenen Vertragsbedingungen. Erst wenn man mit dem Anwalt droht, sind sie dann so "kulant" den Vertrag so einzuhalten wie geschlossen. Und selbst dann hat man schwer zu kämpfen, da werden einem Anträge abgelehnt, weil man das falsche Formular verwendet hat. Dabei hat mir die BHW dieses selbst gegeben. Ach so, ja noch folgendes: Die absolut veraltetste Internet-Banking-Plattform die ich kenne. Sieht aus wie und ist so funktionell wie aus den Anfangszeiten des Internets..... ach ja und das Bauspardarlehen des zugeteilten Vertrages in Höhe von sage und schreibe 3.000 € wollten Sie mir trotz Schufa-Score von nahezu 100 und einem monatlichen Einkommen weit darüber auch nicht geben. Und die Mitarbeiter am Telefon vermitteln einen bei Riesterfragen dann an einen Spezialisten aus der zuständigen Abteilung, der am Telefon offen zugibt, keine Ahnung zu haben..... ich bin als Kunde dann nach Ablauf des Vertrages mal auf Nimmerwiedersehen weg von diesem Laden. Keine Weiterempfehlung möglich.