Skip to main content

Freistellungsauftrag für Kapitalerträge

Über einen Freistellungsauftrag für Kapitalerträge wird die Einbehaltung der Abgeltungsteuer verhindert. Die Abgeltungsteuer ist eine Quellensteuer und wird von den Banken einbehalten und direkt an die Finanzbehörden abgeführt. Zusätzlich zur Abgeltungsteuer wird noch der Solidaritätszuschlag und sofern kirchensteuerpflichtig die Kirchensteuer erhoben. Im Rahmen des Sparer-Pauschbetrags von 801 Euro für Alleinstehende bzw. 1.602 Euro für Ehepaare können Freistellungsaufträge für Kapitalerträge bei der Bank gestellt werden. Viele Banken bieten dafür bereits fertige Formulare an.

Abgeltungsteuer wird auf sämtliche Kapitalerträge also zum Beispiel Zinserträge von Tagesgeld- oder Festgeldkonten, Dividenden und Kursgewinne fällig. Freistellungsaufträge können ohne Probleme auch bei verschiedenen Banken gestellt werden. Hat man es versäumt rechtzeitig einen Freistellungsauftrag zu stellen und wurde die Abgeltungsteuer einbehalten, dann kann die überbezahlte Abgeltungsteuer durch die Abgabe einer Einkommensteuererklärung mit Anlage KAP zurückgeholt werden.

Um zu überprüfen, dass der Sparer-Pauschbetrag nicht überschritten wird, sind die Banken dazu verpflichtet alle erteilten Freistellungsauftrage an eine zentrale Stelle zu melden. Das zuständige Finanzamt kann dann online den tatsächlich in Anspruch genommenen Freibetrag recherchieren. Seit dem Jahr 2011 müssen Freistellungsaufträge auch die persönliche Steuer-Identifikationsnummer enthalten. Bestehende Freistellungsaufträge sind aber nach wie vor gültig.

Freistellungsaufträge können nicht nur von Privatpersonen, sondern auch von losen Personenvereinigungen wie Sportvereinen und Schulklassen gestellt werden. Die Kapitalerträge dürfen dafür nicht größer als 10 Euro pro Mitglied und insgesamt 300 Euro ausfallen.

Am besten bewertet*

Zuletzt bewertet

Service, Beratung, Support: Sämtliche Supportanfragen meinerseits wurden immer sehr schnell beantwortet, allerdings hatte ich mich zwischen Weihnachten und Neujahr aus dem Onlinebanking ausgesperrt. Zu dieser Zeit war die Technik im Urlaub und ich konnte erst nach einigen Tagen wieder das Onlinebanking nutzen. Das war natürlich mein Fehler, aber ich selbst befand mich auch im Notdienst für meinen Arbeitgeber, um den Mitarbeitern technisch zur Seite zu stehen, falls zu dieser Zeit etwas schief geht. Über die Besetzung der Technik sollte vielleicht nochmal nachgedacht werden. Banking, Prozesse: Geringe Innovationsgeschwindigkeit bei neuen Payment-Methoden wie etwa Apple Pay. Auch wenn hier zwar die Fiducia & GAD IT am Zuge ist, muss die Triodos Bank die Kunden besser informieren. NFC funktioniert leider nur mit der Kreditkarte, nicht aber mit der EC-Karte. Gerade NFC ist durch die Geschwindigkeitssteigerung beim Bezahlen eine gelungene Innovation, aber für mich als EC-Karten-Nutzer leider nicht verwendbar. Die Informationen rund um nachhaltiges Banking durch Messen-Einladungen, Blog-Artikel, Newsletter etc. sind herausragend und absolut lesenswert. Ich habe bereits vieles Neues kennengelernt, dadurch z.B. auch endlich einen "echten" Ökostromlieferanten gefunden (***). Ich bin im Großen und Ganzen sehr zufrieden mit der Triodos Bank, denn letztlich habe ich den Wechsel meiner Bank vollzogen, um guten Gewissens mein Geld lagern oder investieren zu können.

Vielen Dank für Ihr gutes Support!

Ich bin zwar mit den Produkten recht zufrieden, nicht aber mit dem Thema "Beauftragung Übertrag auf das Referenzkont". Aktuell ist das nur mit mobiler SMS auf die hinterlegte Mobilnummer möglich. Ich wohne aber in einem Gebiet mit sehr schlechtem und hin und wieder gar keinem Mobilempfang. Ich kann deshalb hin und wieder keine Überträge von meinem Tagesgeldkonto an das Referenzkonto beauftragen. Diesen Mißstand mit der Bitte eine alternatie Möglichkeit zur Beauftragung von Kontoüberträgen zu schaffen, habe ich zwar schon zweimal an den Kundenservice gegeben. Bisher aber nicht mal eine Antwort bekommen.

Die online-Bankgeschäfte sind problemlos abzuwickeln, da der Online-Auftritt der Bank transparent und zielführend ist, keine Anwendungsprobleme entstehen und der Kunde jederzeit aktuell informiert wird/ist. Wermutstropfen: Die auf EU-Standard begrenzte Einlagensicherheit; hier wäre eine Anpassung an die übliche Regelung der deutschen Banken begrüßenswert.